신한은행, 국내은행 최초 모바일 로봇PB ‘엠폴리오’ 출시

신한은행은 국내 은행 최초로 로보어드바이저를 통해 자산관리 포트폴리오를 제공하는 모바일 서비스인 ‘엠폴리오’를 11월1일 출시한다고 27일 밝혔다.
스마트폰으로 앱을 내려받아 소득상황과 투자성향에 대한 질문에 답하고 월 적립금액을 입력하면 로보어드바이저와 신한은행 전문가가 추천하는 자산관리 포트폴리오를 즉시 받아보고 여기에 나온 상품에 바로 가입할 수 있다.
은행이 제공하는 자산 배분 포트폴리오 투자기법 설계 서비스는 그동안 PB고객 등 고액자산가만 이용 가능했지만, 엠폴리오는 최소 월 10만원씩만 적립하면 활용할 수 있다.
가입한 펀드의 자산현황과 성과를 수시로 안내해주고 정기적인 리밸런싱도 제안하는 등 지속적인 사후관리 정보도 제공한다.
엠폴리오 개발을 위해 신한은행은 연초부터 금융그룹 차원 테스크포스를 구성해 국내 로보어드바이저 업체들의 기술과 성과를 자체 검증했다. 그 결과 펀드에 특화된 기술력이 가장 뛰어나다고 평가되는 디셈버앤컴퍼니사의 아이작(ISAAC) 펀드 자산배분 알고리즘을 채택했다.
신한은행 관계자는 “향후에도 일임형 상품, 퇴직연금, 은퇴자금 설계 등 다양한 분야에 차별적인 서비스를 도입할 것”이라고 말했다.
[김태성 기자]