자산운용 본격 나선 은행들…해외 부동산펀드 잇단 판매

'예대마진 장사'를 넘어 자산운용으로 영역을 넓히려는 은행들이 최근 잇달아 해외 부동산 펀드 판매에 뛰어들고 있다. 주로 해외 관공서나 글로벌 기업이 10년 넘게 장기로 빌린 오피스빌딩에 투자해 매년 임대료를 받고 매매 차익까지 투자자들에게 나눠주는 상품이다. 부동산이라는 자산 특성상 상대적으로 안정적인 투자가 가능한 데다 달러 등 해외 현지 통화로 거래가 이뤄져 환차익도 노릴 수 있어 투자자들의 관심을 끌고 있다.
13일 은행권에 따르면 신한은행과 KB국민은행은 자산관리(PB)센터를 찾는 VIP 고객을 상대로 각각 벨기에와 호주에 있는 오피스건물에 투자하는 부동산 펀드를 판매하고 있다. 두 은행이 해외 부동산 펀드 판매에 나선 것은 이번이 처음이다. 신한은행이 이달 초 선보인 '신한알파플러스 특정금전신탁'은 벨기에 브뤼셀 중심업무지구 소재 오피스빌딩 스퀘어 디 뮤즈8에 투자하는 상품이다. 지난해 유럽연합(EU) 3대 기관인 유럽집행위원회·최고위원회·유럽연합의회가 12년 장기임차계약을 맺은 곳이다. 최근 신한은행이 국내 은행 중 최초로 만든 부동산 펀드·리츠 판매 전담 PB센터인 부동산투자자문센터의 첫 번째 상품으로, 출시 2주 만에 목표액 300억원을 모두 모았다.
지난달 국민은행이 판매한 '미래에셋맵스 호주 부동산투자신탁 2호'의 투자 대상은 호주 캔버라에 있는 호주 교육부 빌딩이다. 연평균 배당수익률이 6.26%나 되고 현지 통화인 호주달러로 투자해 추가적인 환차익을 기대할 수 있어 이 은행 PB 고객들 사이에서 큰 관심을 끌었다. KEB하나은행은 지난해 11월 인도네시아 하나은행 현지법인이 보유한 오피스건물에 투자하는 펀드를 성공적으로 판매하며 글로벌 부동산 펀드 시장에서 큰 성과를 거뒀다. 지난 3월에는 미국 워싱턴 미국항공우주국(NASA) 본사 빌딩을 사들여 투자하는 '나사 펀드'와 싱가포르 증시에 상장된 아시아 물류센터 투자상품인 글로벌 부동산리츠펀드를 취급해 총 400억원을 모았다. 우리은행도 나사 펀드와 호주 교육부 빌딩 투자 펀드를 판매했다. A은행 관계자는 "저금리 시대에 연 수익률 5%를 좀처럼 넘기 힘든 상황에서 해외 부동산 펀드가 내건 배당수익률은 평균 6%대"라며 "최근 외화 투자에 관심 있는 VIP도 많아 고수익과 글로벌 환투자를 원하는 자산가들에게 인기가 많다"고 설명했다.
은행들은 펀드 모집액 중 대략 2%를 수수료로 가져간다. 펀드를 많이 팔수록 수수료 수입도 많아진다. 저금리 시대에 기존과 같은 예대마진 위주의 영업만으로 성장하기 힘들어졌다는 판단에 투자은행(IB) 업무를 강화하고 나선 최근 은행들의 행보와도 잘 맞아떨어진다.
자산운용사들도 은행마다 최대 1만명이 넘는 예상 고객을 확보할 수 있는 만큼 은행들의 펀드 판매 참여에 적극적이다. 이 때문에 은행들이 내놓는 해외 부동산 펀드는 앞으로 더욱 많아질 전망이다.
[김태성 기자][ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]