하나금융투자, 일임형 ISA ‘하나 ISA랩’ 출시

하나금융투자는 상장지수펀드(ETF)를 전용으로 편입하는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) ‘하나 ISA랩’을 출시했다고 5일 밝혔다.
하나 ISA랩은 총 4개의 모델 포트폴리오(MP)를 제시한다. 먼저 투자자의 위험 성향에 따라 2개 유형(적극투자형, 위험중립형)으로 분류하고 투자 성향에 따라 2개의 스타일(A 스타일, B 스타일)로 나눈다. A 스타일은 펀드 위주의 투자 성향에 맞췄고, B 스타일은 ETF 위주의 투자 성향에 집중했다. 특히 B style은 증권사·은행 통틀어 일임형 ISA에서는 보기 드문 ETF 전용 MP이기 때문에 ETF 투자에 관심을 가지고 있던 투자자들이 더 쉽고 폭넓게 ETF를 접할 수 있다는 게 회사 측의 설명이다.
투자 유형별 특징으로는 A 스타일은 펀드 위주로 투자하기 때문에 다양한 투자 풀(펀드 유형)이 존재한다는 점이고, B 스타일은 ETF 위주로 투자하기 때문에 시장에 빠르게 대응할 수 있다는 점이다.
또 하나 ISA랩은 투자자산에 대해 동일자산군 50% 이하, 동일종목 30% 이하만 투자할 수 있도록 자산분산에 대한 규정을 갖추고 있기 때문에 보다 체계적으로 위험관리를 할 수 있다.
아울러 포트폴리오는 하나금융투자의 리서치센터와 상품 관련 부서의 자산운용전문가들로 구성된 ‘포트폴리오전략위원회’를 통해 고객의 투자성향과 시장상황을 종합적으로 반영한다.
현재 하나금융투자는 ISA가입 고객 대상으로 이벤트를 진행하고 있다. ISA 가입 선착순 3000명을 대상으로 하나머니 5000머니를 지급하는 이벤트와 함께 추천펀드 가입 고객에게 1만머니를 제공하는 이벤트를 동시에 진행 중이다. 하나머니는 하나멤버스에 가입한 고객이면 누구나 현금처럼 ATM기에서 바로 출금하거나 OK캐쉬백, 신세계포인트 등 각종 포인트로 바꿀 수 있다.
ISA 가입 시 유의사항은 다음과 같다. 하나금융투자는 ISA계좌·금융투자상품에 대하여 충분히 설명할 의무가 있으며, ISA계좌 내 예금보험대상으로 운용되는 금융상품에 한해서만 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 최고 5000만원까지 보호하며 ISA계좌 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있다.
하나 ISA랩 보수는 A 스타일의 경우 기본보수 연0.1%(분기별 수취)에 편입되는 상품에 따라 별도 보수가 발생하며, B 스타일은 기본보수 연1.0%(분기별 수취)이다. 과세기준·과세방법은 세법개정 등에 따라 달라질 수 있으며, 중도해지 등의 경우 세제상 불이익을 받을 수 있다. 최소 가입금액은 10만원이며 자유롭게 추가입금할 수 있다.
[디지털뉴스국 김경택 기자]