고액 자산가 재테크 최대 관심은 `상속·증여`

30억원 이상 금융자산을 가진 부유층의 재테크 최대 관심사는 '상속'과 '증여'라는 설문조사 결과가 나왔다.
초부유층 대상 가문관리서비스를 제공하는 삼성패밀리오피스는 설립 3주년을 맞아 고객 1500명의 상담 내용 등을 분석한 설문조사 결과를 14일 발표했다.
설문 결과에 따르면 30억원 이상 금융자산가는 상속 및 증여에 관한 상담을 가장 선호했다. 100억원 이상 자산을 보유한 응답자 가운데 47%가 상속과 증여에 관심이 많다고 했으며, 50억~100억 자산가는 41%, 30억~50억 자산가는 34%가 상속과 증여에 관심이 많다고 각각 응답했다.
그러나 보유 금융자산이 30억원 미만인 경우 주식이나 채권 등 금융상품 투자에 더 많은 관심을 보여 다른 양상을 보였다. 10억~30억원 금융자산을 가진 응답자의 29%는 상속이나 증여, 부동산 투자 등에 비해 금융상품 투자에 관심이 많다고 답했다. 10억원 미만 자산가는 응답자의 38%가 금융상품 투자에 관심이 높다고 했다.
이러한 결과는 초부유층이 자산의 증식보다 상속·증여를 통한 가업 승계에 관심을 보이는 반면, 일반 부유층은 투자를 통한 자산 증식에 더 관심이 있는 것으로 분석된다고 삼성패밀리오피스는 밝혔다.
또 부유층들은 계속되는 저금리에도 불구하고 보유중인 금융자산 중 예금의 비중이 가장 높은 것으로 조사됐다. 구체적으로 보면 금융자산 30억원 이상 고객의 자산 비중은 예금이 38%로 가장 높았고, 주식 및 채권(36%)도 적지 않은 비중을 차지했다. 이에 비해 금융자산 30억원 미만 고객의 자산은 예금의 비중이 54%로 눈에 띄게 높았으며 주식 및 채권은 17%를 점했다.
삼성패밀리오피스는 고액 자산가의 경우 금융자산 운용에 있어 수익성 보다는 안정성이나 유동성을 고려하고 있기 때문이라고 풀이했다.
삼성패밀리오피스는 30억원 이상 금융자산을 가진 부유층 고객을 대상으로 한국의 '록펠러'나 '카네기' 가문과 같은 명문가가 되기 위해 필요한 종합가문관리서비스를 제공할 목적으로 2012년 설립됐다. 설립 후 3년간 2000명의 고객이 상담을 받았으며 현재 1000여명이 가문관리서비스를 받고 있다.
[매경닷컴 전종헌 기자]