해외주식 비중 늘린 AI…`MK파운트` 고공행진

매일경제와 파운트투자자문이 공동 개발한 인공지능(AI) 기반 로보어드바이저 자산관리 서비스 'MK파운트'가 증시 반등장에서 해외 주식 비중을 늘린 리밸런싱으로 좋은 성과를 내고 있다. 19일 신한금융투자와 파운트투자자문에 따르면 MK파운트 계좌의 연환산 평균 수익률은 8.57%를 기록했다. 최근 1년간 코스피는 5.5%, 자산배분펀드는 3.55% 수익률을 기록했다. 시장에 비해 앞섰고 MK파운트와 비슷한 자산배분펀드보다도 나은 성과를 보였다. MK파운트 계좌는 투자자 성향에 따라 각기 다른 상장지수펀드(ETF)나 펀드를 조합해 계좌에 담는 구조다. 투자자 가입 시점도 다르다. 수익률도 차이가 나기 때문에 일률적으로 1년 수익률을 계산할 수는 없지만, 투자자 계좌별로 연환산해 수익률 평균을 내자 8.57%를 기록한 것이다. 가입 시점에 따라 성과가 다르지만 전체 계좌 중 99.11%가 플러스 수익을 내 손실을 낸 계좌가 거의 없었다.
지난 7월 코스피와 코스닥이 가파른 하락세를 이어가는 와중에도 전체 계좌 중 92%가 수익을 냈던 MK파운트가 상승장에서도 시장보다 더 나은 성과를 낸 이유는 로보어드바이저를 통한 리밸런싱이라고 볼 수 있다. MK파운트는 투자자의 성향과 시장에 맞는 최적의 ETF와 일반 펀드를 조합해 자산을 배분하고 시장 상황에 따라 리밸런싱(포트폴리오 변경)을 한다. 최근 미국 등 선진국 증시의 상승세가 이어지는 와중에도 시장 전망에 따라 해외 주식 등 위험자산의 비중을 늘렸다. 파운트 알고리즘 '블루웨일'은 시장 상황에 맞춰 포트폴리오 종목 비중을 변경하거나 새로 편입해 안정적 운용을 이어가고 있다. 투자자 성향에 따라 다르지만 많은 계좌에서 'KODEX S&P500선물' ETF나 'KODEX US나스닥100선물' ETF와 같은 미국 주식의 비중을 늘리는 방향으로 리밸런싱이 이뤄졌다. 또 이달 초 채권 자산에 대해서도 금리가 다소 횡보하는 국내 채권의 비중은 줄이고, 해외 채권의 비중을 늘리도록 리밸런싱이 이뤄졌다.
다양한 ETF로 분산 효과를 누리는 EMP펀드도 MK파운트처럼 채권과 주식 ETF를 통해 최적의 자산 배분을 추구하지만 연 1%의 높은 총보수를 받는다. 반면 MK파운트는 연보수 없이 수익이 날 때만 성공보수로 15%를 내는 구조라 비용 면에서 강점이 있다.
[김제림 기자][ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]